Insolventa bancara in dreptul comertului international

Capitolul I. Aspecte generale cu privire la insolvenţa bancară în dreptul comerţului internaţional

Capitolul II. Supravegherea bancară în dreptul comerţului internaţional

Secţiunea I. Introducere.Creditul şi comerţul internaţional

Secţiunea a II-a. Băncile

1. Instituţiile financiare

2. Băncile şi importanţa acestora pentru sistemul financiar

Secţiunea a III-a. Supravegherea prudenţială a băncilor în dreptul comerţului internaţional

1. Aspecte generale privind carenţele de reglementare şi de supravegherea prudenţială a băncilor la nivel global

2. Instrumente juridice internaţionale privind supravegherea prudenţială bancară

2.1. Principiile directoare pentru supravegherea bancară eficientă emise în aprilie 2006 de Comitetul Basel

2.2. Principiile directoare pentru sisteme eficiente de asigurare a depozitelor emise în iunie 2009 de Comitetul Basel

2.3. Normele de soft law emise de către OCDE

2.4. Iniţiative ale Comisiei Europene în domeniul supravegherii prudenţiale

Secţiunea a IV-a. Supravegherea bancară în dreptul românesc

1. Aspecte cu caracter general

2. Cerinţe pentru acoperirea riscurilor

2.1. Nivelul de aplicare

2.2. Fondurile proprii şi nivelul minim al acestora pentru acoperirea riscurilor

2.3. Riscul de credit

2.4. Riscurile de piaţă

2.5. Riscul operaţional

2.6. Expuneri mari

2.7. Participaţii calificate ale instituţiilor de credit

2.8. Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri

2.9. Alte cerinţe prudenţiale

2.10. Cerinţele de capital şi de administrare a riscului în instituţiile de credit

3. Situaţii financiare şi audit

4. Cerinţe de publicare pentru instituţiile de credit

5. Supravegherea instituţiilor de credit, persoane juridice române

5.1. Aspecte introductive

5.2. Reglementarea IFN-urilor şi oportunitatea de dezvoltare a unei pieţe financiare interne necentrată pe instituţiile de credit

5.3. Regimul rezervelor minime obligatorii

5.4. Centrala Riscurilor Bancare

5.5. Centrala Incidentelor de Plăţi

5.6. Limitarea creditului de consum

6. Dispoziţii relevante din O.U.G. 99/2006 conexe procedurii falimentului instituţiilor de credit

6.1. Procedurile speciale

6.1.1. Supravegherea specială

6.1.2. Administrarea specială

6.2. Măsuri de supraveghere şi sancţiuni

6.3. Retragerea şi încetarea autorizaţiei instituţiei de credit

6.4. Lichidarea instituţiilor de credit conform dispoziţiilor O.U.G. 99/2006

7. Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

7.1. Consideraţii generale

7.2. Instituţiile de credit participante şi depozitele garantate

7.3. Nivelul garantării depozitelor

7.4. Resursele financiare şi îndatorarea Fondului

7.5. Plata depozitelor garantate

7.6. Situaţii financiare anuale şi controlul acestora

7.7. Informaţii care se vor comunica Fondului

7.8. Informaţii pentru deponenţi

7.9. Sancţiuni

Capitolul III. Insolvenţa în dreptul comerţului internaţional

Secţiunea I. Falimentul şi insolvenţa

Secţiunea a II-a. Instrumente internaţionale de reglementare a insolvenţei

1. Tratatele latino-americane

1.1. Tratatul de la Montevideo privind dreptul internaţional comercial, 12 martie 1889

1.2. Tratatul de la Montevideo privind dreptul comercial terestru din 19 martie 1940

1.3. Tratatul de la Montevideo privind dreptul internaţional procedural din 19 martie 1940

1.4. Convenţia de la Havana privind dreptul internaţional privat din 20 februarie 1928 (Codul Bustamante)

2. Convenţia nordică privind falimentul din 7 noiembrie 1933 de la Copenhaga

3. Actul uniform OHADA privind organizarea procedurilor colective de descărcare a pasivlui

4. Legea model CNUDCI privind insolvenţa transfrontalieră din mai 1997

4.1. Aspecte introductive

4.2. Consideraţii generale

4.3. Accesul reprezentanţilor şi al creditorilor străini la instanţele naţionale

4.4. Recunoaşterea procedurii străine şi măsuri cu executare vremelnică

4.5. Cooperarea cu instanţele şi reprezentanţii străini

4.6. Procedurile concomitent

5. Principiile directoare aplicabile informărilor dintre instanţele judecătoreşti în materia insolvenţei transfrontaliere aplicabil la nivelul statelor membre Nafta

5.1.Consideraţii introductive

5.2. Principiile

6. Capitolul 15 din Bankruptcy Code, implementarea Legii Model privind insolvenţa transfrontalieră în dreptul SUA

6.1.Finalitatea şi domeniul de aplicare

6.2. Dispoziţii cu caracter general

6.3.Accesul reprezentanţilor şi creditorilor străini la instanţă

6.4.Recunoaşterea procedurii străine şi măsurile de executare vremelnică

6.5.Cooperarea cu instanţele străine şi cu reprezentanţii străini

6.6.Procedurile concurente

7.Concordatul privind insolvenţa transfrontalieră a Comitetului J din cadrul Asociaţiei Internaţionale a Barourilor

7.1.Aspecte introductive

7.2.Principiile

CAPITOLUL IV. CRIZELE BANCARE

Secţiunea I. Consideraţii generale

Secţiunea a II-a. Principii ale guvernanţei corporative aplicabile în sectorul bancar

Secţiunea a III-a. Legea aplicabilă falimentului internaţional al instituţiilor de credit

1. Consideraţii generale

2. Elementele specifice ale falimentului instituţiiilor de credit faţă de falimentul de drept comun

2.1. Consideraţii introductive

2.2.Specificul reglementărilor financiare

2.3.Insolvenţa instituţiilor de credit cu dezmembrăminte extrateritoriale

Secţiunea a IV-a. Criza asiatică

Secţiunea a V-a. Falimentul Băncii de Credit şi Comerţ Internaţional

CAPITOLUL V. PROCEDURA FALIMENTULUI INSTITUŢIILOR DE CREDIT DIN PERSPECTIVA DREPTULUI UNIUNII EUROPENE

Secţiunea I. Noţiunea şi regimul juridic al instituţiilor de credit în dreptul comunitar

1. Aspecte introductive

2. Conglomeratele financiare

3. Piaţa bancară

3.1. Aspecte generale referitoare la piaţa bancară

3.2. Directiva bancară

3.2.1.Consideraţii generale referitoare la Directiva bancară

3.2.2.Dispoziţii privind libertatea de stabilire şi libertatea de a presta servicii în Directiva bancară

3.2.3.Puterile autorităţilor competente din statul membru gazdă

3.2.4. Competenţele statului membru de origine şi ale statului membru gazdă

3.3. Schemele de garantare a depozitelor în Uniunea Europeană

3.4. Societatea cooperativă europeană - instituţie de credit

Secţiunea a II-a. Reglementări interstatale privind falimentul

1. Convenţia europeană din anul 1990 privind anumite aspecte internaţionale ale falimentului elaborată la Istanbul sub egida Consiliului Europei

1.1. Aspecte introductive

1.2. Domeniul de aplicare

1.3. Exercitarea atribuţiiilor lichidatorului

1.4. Procedurile secundare de faliment

1.5. Informarea creditorilor şi înregistrarea creanţelor

2. Convenţia Uniunii Europene de la Bruxelles din anul 1995 privind procedurile de insolvenţă

2.1.Introducere

2.2. Domeniul de aplicare#

Secţiunea a III-a. Regulamentul nr. 1346/2000 din 29 mai 2000 referitor la procedurile de insolvabilitate

1. Introducere

2. Finalitatea Regulamentului

3. Centrul intereselor principale

4. Recunoaşterea procedurii insolvenţei

5. Excepţii de la aplicarea lui lex concursus

6. Proceduri secundare de insolvenţă

7. Informarea creditorilor şi înregistrarea cererilor de admitere a creanţelor

8. Insolvenţa grupurilor de societăţi

9. Concluzii

Secţiunea a III-a. Directiva 2001/24/EC a Parlamentului European şi a Consiliului din 4 aprilie 2001 cu privire la reorganizarea şi la lichidarea instituţiilor de credit

1. Principiile Directivei

2. Scopul Directivei

3. Măsurile de reorganizare

A. Instituţiile de credit având sediul principal în Uniune

B. Instituţiile de credit cu sediul principal în afara UE

4. Procedurile de lichidare

A. Instituţiile de credit comunitare

B. Instituţiile de credit extracomunitare

5. Dispoziţii comune măsurilor de reorganizare şi procedurilor de lichidare

CONCLUZII

BIBLIOGRAFIE