Creditul bancar.De la teorie la practica

Capitolul I. Repere generale privind creditul

Sectiunea 1. Creditul, categorie económico-financiara

§1. Creditul, relatie economica in cadrul relatiilor financiare

§2. Abordare conceptuala

2.1. Definitia normativa

2.2. Abordare doctrinara

§3. Evolutia creditului

§4. Functiile creditului

4.1. Functia distributiva

4.2. Functia de transformare a economiilor in investitii

4.3. Functia de emisiune monetara

4.4. Functia de asigurare a stabilitatii preturilor

Capitolul II. Riscul, element intrinsec al creditului bancar

Sectiunea 1. Notiuni generale despre risc

Sectiunea a 2-a. Clasificarea riscurilor bancare

Sectiunea a 3-a. Riscul de creditare

§1. Notiune, cauze, remedii, gestiune

§2. Planuri alternative privind evaluarea si monitorizarea riscului de credit pentru situatii neprevazute

§3. Limitarea riscului de credit ca risc semnificativ

§4. Strategia riscului de credit la nivelul retelei

Sectiunea a 4-a. Riscul de piata

§ I. Forme

1.1. Riscul ratei dobanzii

1.2. Riscul valutar

§2. Limitarea riscului de piata ca risc semnificativ

§3. Strategia riscului de piata la nivelul retelei

§1. Notiune

§2. Planuri alternative privind evaluarea si monitorizarea

riscului de lichiditate pentru situatii neprevazute

§3. Limitarea riscului de lichiditate ca risc semnificativ

§4. Strategia riscului de lichiditate la nivelul retelei

§5. Strategia managementului lichiditatii in conditii de criza

Sectiunea a 6-a. Riscul operational

§1. Notiune si delimitare

§2. Administrarea riscului operational

2.1. Proceduri de administrare a riscului operational

2.1.1. Proceduri de administrare a riscului operational la nivelul institutiilor de credit

din cadrul retelei

2.1.2. Proceduri de administrare a riscului operational la nivelul centralei bancare

§3. Limitarea riscului operational ca risc semnificativ

§4. Strategia riscului operational la nivelul retelei

Sectiunea a 7-a. Riscul juridic

Sectiunea a 8-a. Riscul reputational

§1. Administrarea riscului reputational

1.1. Proceduri de administrare a riscului reputational la nivelul bancilor din cadrul retelei

1.2. Proceduri de administrare a riscului reputational la nivelul centralei bancare

§2. Strategia riscului reputational la nivelul retelei

Sectiunea a 9-a. Riscul de tara

Sectiunea a 10-a. Stabilirea profilului de risc al institutiilor de credit

bancar

Sectiunea I. Premisele creditului

§1. Existenta unui sistem juridic adecvat

1.1. Reglementari internationale

1.2. Reglementarea in dreptul comunitar

1.3. Reglementarea in dreptul intern

§2. Existenta unui sistem institutional specializat

2.1. Institutiile de credit

2.2. Exclusivitatea activitatilor de creditare bancara

§3. Existenta unui cadru economic favorabil

§4. Politica de credit

§5. Alti factori

Sectiunea a 2-a. Formele creditului

§1. Creditul bancar, specie a creditului comercial

§2. Varietati ale creditului bancar. Criterii de determinare

2.1. Creditul dupa destinatie

2.2. Creditul dupa beneficiar

2.3. Creditul in raport cu natura garantiilor de rambursare

2.4. Creditul potrivit tehnicilor juridice utilizate

2.4.1. Creditarea prin punerea de fonduri la dispozitie

2.4.2. Creditarea prin transferarea unei creante

2.4.3. Creditul prin semnatura

2.5. Creditul dupa caracterul mobilizabil

2.6. Creditul dupa riscul de nerambursare

2.7. Creditul dupa durata rambursarii

Sectiunea a 3-a. Contractul de credit bancar

§1. Elementele contractului

1.1. Persoanele implicate in activitatea de creditare

1.2. Obiectul creditului

1.3. Valoarea contractului

1.4. Durata contractului

1.5. Formula de angajament al bancii

1.6. Clauza electiv iuris

1.7. Semnatura partilor contractante

1.8. Alte elemente

§2. Caractere juridice

3.1. Generalitati

3.2. Restrictii normative la incheierea contractului

3.3. Cerinte prudentiale la incheierea contractului.

Acoperirea riscurilor

3.4. Cerinte normative vizand consimtamantul la incheierea contractului de credit destinat consumului

3.4.1. Cerinte vizand publicitatea creditului

3.4.2. Cerinte privind informarea clientului

3.4.3. Cerinte precontractuale

3.4.4. Cerinte contractuale

3.5. Conditii de forma

§4. Continutul contractului

4.1. Drepturile si obligatiile bancii

4.2. Drepturile si obligatiile clientului

§5. Contractul de credit, titlu executoriu

§6. Raspunderea bancii cu privire la acordarea si executarea creditului bancar

6.1. Raspunderea fata de terti pentru acordarea creditelor

6.2. Raspunderea fata de client

Sectiunea 1. Creditul comercial

§1. Creditul de scont

§2. Factoringul

Sectiunea a 2-a. Creditele de trezorerie

Sectiunea a 3-a. Credite de consum si vanzari in rate

Sectiunea a 4-a. Credite pentru finantarea operatiunilor de

comert exterior

Sectiunea a 5-a. Credite pentru finantarea stocurilor si pentru

echipamente

Sectiunea a 6-a. Credite pentru investitii imobiliare

§1. Notiune

§2. Asigurarea creditului ipotecar

§3. Executare

§4. Dobanda pentru creditul ipotecar, pe principalele banci

§5. Evidenta contabila

Sectiunea a 7-a. Alte credite acordate clientelei

Bibliografie

Index