Plati si garantii internationale

Capitolul I. Cadrul desfasurarii relatiilor internationale de plati

1.1. Acorduri si conventii

1.2. Contractul comercial international

1.3. Normele de drept si reglementarile nationale

1.4. Acorduri si conventii multilaterale

1.5. Uzantele internationale

1.6. Practici in domeniul platilor internationale

Capitolul II. Transferul international al fondurilor/mesajelor. Sistemul SWIFT

2.1. Structura retelei. Principii de functionare

2.2. Evolutia sistemului. Servicii

2.3. Membri. Utilizatori. Procedura aderarii

2.4. Caracteristicile sistemului si mesajelor

Capitolul III. Relatia de corespondent bancar

3.1. Premise privind desfasurarea operatiunilor bancare

de plati internationale

3.2. Delimitari conceptuale si practice

3.3. Relatii de corespondent bancar la nivel national

3.4. Relatiile de corespondent bancar la nivel international

3.5. Protocolul de schimb de chei. Aranjamente de lucru. Aranjamente de reprezentare

3.6. Aranjamente de cont

3.7. Plafonul de lucru

3.8. Initierea si dezvoltarea unei relatii de corespondent bancar 38

Capitolul IV. Acreditivul documentar

4.1. Etape in evolutie. Reglementari. Standardizari

4.2. intelesul termenului "acreditiv documentar/credit documentar"

4.3. Elemente esentiale privind derularea AD

4.3.1. Parti implicate

4.3.2. Mecanismul platii prin AD in contextul unei afaceri

4.4. Forme si tipuri de acreditive documentare

4.4.1. Forma acreditivelor documentare

4.4.2. Modul de utilizare (plata) a acreditivelor documentare

4.4.3. Clauze speciale privind utilizarea acreditivului documentar

4.5. Folosirea combinata a AD

4.6. Deschiderea acreditivului documentar

4.6.1. Optiunea importatorului pentru plata prin AD. Elemente de principiu

4.6.2. Ordinul de deschidere a AD. Cerinte. Precizari

4.7. Utilizarea acreditivului documentar

4.7.1. Optiunea exportatorului pentru plata prin AD

4.7.2. Independenta AD si clauzele contractului comercial international

4.7.3. Comportamentul exportatorului la primirea AD

4.7.4. Prezentarea documentelor la banca

4.8. Documente

4.8.1. Factura

4.8.2. Documentele de transport

4.8.2.1. Conosamentul maritim (Marine/Ocean Bill of Lading - B/L)

4.8.2.2. Document de transport maritim nenegociabil (Non Negotiable Sea Way Bill)

4.8.2.3. Conosamentul maritim "Charter-party"

4.8.2.4. Documentele de transport combinat (Multimodal Transport Document)

4.8.2.5. Documente de transport aerian

4.8.2.6. Documente de transport rutier, feroviar, fluvial intern 9

4.8.2.7. Documente de transport prin posta sau curieri

4.8.3. Certificatul/polita de asigurare

4.8.4. Cambia

4.8.5. Certificatul de origine

4.8.6. Certificate si alte documente

5.1. AD cu plata la vedere

5.2. AD cu plata diferata (amanata)

5.3. AD cu plata prin acceptare

5.4. AD cu plata la vedere si prin acceptare (AD mixte)

5.5. Acreditive documentare cu plata prin negociere

5.6. Acreditivul documentar revolving (reinnoibil)

5.7. Acreditivul documentar si operatiunile de intermediere

5.7.1. Acreditivul documentar transferabil (ADT)

5.7.2. Cesiunea AD

5.7.3. Acreditivul documentar clauza rosie

5.7.4. Acreditiv documentar back-to-back

5.8. Acreditivul documentar si operatiunile de compensatie

5.8.1. AD reciproce

5.8.1.1. ADR cu clauza de "intrare in vigoare"

5.8.1.2. ADR cu clauza de valoare

5.8.1.3. AD escrow

5.8.2. Acreditivul documentar "stand-by"

Capitolul VI. Bancile si acreditivul documentar

6.1. Responsabilitati si limite

6.2. Comisioane bancare

6.3. Deschiderea AD de banci

6.4. Modificarea AD. Transmiterea amendamentelor la AD de catre banci

6.5. Avizarea beneficiarului de deschiderea AD

6.6. Utilizarea acreditivului documentar si controlul

Capitolul VII. Incasoul documentar

7.1. Definire. Mecanismul derularii

7.2. Partile implicate. Obligatii

7.3. Documente

7.4. Comisioane incaso documentar

7.5. Riscurile derularii platilor prin incaso documentar

7.6. Modalitati de diminuare a riscurilor in operatiunile comerciale cu plata prin incaso documentar

7.7. Incasoul simplu

Capitolul VIII. Ordinul,de plata

8.1. Concept, caracteristici

8.2. Parti implicate. Derularea platii

8.3. Ordinul de plata si platile prin open account/cont deschis

8.4. Reglementari privind ordinul de plata

8.5. Serviciile bancare de cash management si platile internationale

Capitolul IX. Platile prin compensatie

9.1. Concept. Etape in evolutie

9.2. Riscurile operatiunilor de compensatie si acoperirea lor

9.2.1. Riscurile

9.2.2. Tehnica derularii "platii" si acoperirea riscurilor

9.3. Costul operatiunilor de compensare

9.4. Aranjamente minibarter

9.5. Operatiunile de switch

9.5.1. Mecanismul derularii operatiunilor de switch

10.1. Tipuri de cursuri valutare

10.2. Aranjamente valutare si evidentierea acestora la FMI

10.3. Riscul valutar in platile comerciale internationale

10.4. Tehnici contractuale de acoperire a riscului valutar

10.4.1. Clauze valutare

10.4.2. Alegerea monedei de contract

10.4.3. Includerea in pret a unei marje asiguratorii

10.4.4. Sincronizarea incasarilor si platilor in aceeasi valuta

10.4.5. Anticipari si intarzieri in efectuarea platilor si incasarilor

10.4.6. Derularea corecta si operativa a contractului

10.5. Posibilitati de acoperire a riscului valutar prin operatiuni pe piata valutara

10.5.1. Modificarea contextului international

10.5.2. Cursuri si interpretarea cotatiilorpe piata

10.5.2.1. Interpretarea cotatiilor

10.5.3. Acoperirea la vedere (operatiunile la vedere/spot)

10.5.4. Operatiuni la termen - operatiuni in viitor. Elemente de principiu

10.5.5. Acoperirea la termen. Operatiunile la termen/forward

10.5.5.1. Contracte forward. Operatiuni la termen simple

10.5.5.2. Swap pe valute. Operatiuni la termen complexe

10.5.5.3. Operatiuni de hedging

10.6. Contracte futures pe valute

10.6.1. Piata contractelor futures

10.6.2. Modul de tranzactionare a contractelor futures

10.6.3. Avantaje si dezavantaje

10.6.4. Utilizarea de catre firme a contractelor futures

10.7. Contractele de optiuni pe valute

10.7.1. Spatii de tranzactionare a contractelor pe optiuni

10.7.2. Optiuni pe valute

10.7.3. Utilizarea de firme a contractelor de optiuni pe valute

10.7.3.1. Contractele de optiuni call pe valute

10.7.3.2. Contractele de optiuni put pe valute

10.8. Activitatea unei firme si expunerea la riscul valutar

10.8.1. Expunerea de tranzactie

10.8.2. Expunerea economica

10.8.3. Expunerea de translatie

Capitolul XI. Riscurile si garantarea lor financiara

11.1. Garantia. Abordare conceptuala

11.2. Parti implicate in procesul garantarii

11.3. Garantii in schimburile internationale

Capitolul XII. Garantia bancara

12.1. Concept. Reglementari

12.2. Garantia bancara. Elemente

12.3. Tipuri de garantii bancare

12.3.1. Cautiunea bancara

12.3.2. Garantia la cerere

12.3.3. Garantia de participare la licitatie (tender bond; bid bond (e.); garantie de soumission

12.3.4. Garantia de buna executie [performance bond (e.); garantie de bonne execution (f.)

12.3.5. Garantia de buna functionare (sau de buna executie tehnica)

12.3.6. Garantia de restituire a avansului [advance payment guarantee (e.); garantie de rambursement

d'acomptes (f.)]

12.3.8. Garantia de deschidere a acreditivului documentar

12.3.9. Garantia de admisie temporara

12.3.10. Garantie de compensatie pentru export prealabil

12.3.11. Garantia pentru exportul in consignatie

12.3.12. Garantii - contragarantii

Capitolul XIII. Emiterea si utilizarea garantiilor bancare

13.1. Solicitarea si emiterea unei garantii bancare

13.2. Solicitarea platii. Executarea garantiei bancare

13.3. Modificarea garantiei bancare

13.4. incetarea obligatiei de plata si restituirea garantiei

Capitolul XIV. Alte garantii personale

14.1. Garantia comuna a bancii si contractorului

14.2. Scrisoarea de credit (acreditivul) stand-by

14.3. Avalul bancar asupra efectelor de comert

14.4. Garantia caselor (societatilor) de asigurare

14.4.1. Polita de asigurare

14.4.2. Garantia caselor de asigurare

14.5. Garantia statului

Capitolul XV. Garantiile reale

15.1. Ipoteca

15.1.1. Concept. Premisele utilizarii

15.1.2. Clauzele contractuale. Actul de ipotecare

15.2. Gajul

15.2.1. Delimitari. Premisele utilizarii

15.2.2. Contractul de gaj

15.3. Rezervarea dreptului de proprietate

15.3.1. Cerinte si implicatii

15.3.2. Clauzele contractuale

15.4. Depozitul bancar

15.5. Vinculatia marfurilor

Capitolul XVI. Asigurarile in domeniul activitatii financiar-bancare

16.1. Repere in evolutie

16.2. Formularul de propunere de asigurare

16.3. Polita de asigurare

16.4. Clauze de asigurare in domeniul bancar

16.4.1. Clauza de asigurare privind necinstea angajatilor

16.4.2. Clauza de asigurare a valorilor din incinte

16.4.3. Clauza de asigurare a valorilor aflate in tranzit

16.4.4. Clauzele de asigurare referitoare la falsuri (cecuri, titluri financiare)

16.5. Asigurari in domeniul cartilor de plata (cardurilor de plastic)

16.6. Asigurari in domeniul fraudei electronice si de computer

16.6.1. Aparitia si diversificarea fraudelor electronice

16.6.2. Clauze de asigurare. Delimitari conceptuale

16.7. Polita de asigurare pentru brokeri

16.8. Alte tipuri de asigurari

Capitolul XVII. Componenta bancara in procesul spalarii banilor

17.1. Repere in aparitia banilor murdari si spalarea lor

17.2. Reglementari privind spalarea banilor. Definire

17.2.1. Reglementari internationale

17.2.2. Reglementari nationale

17.2.2.1. Delimitari conceptuale

17.2.2.3. Proiecte comune cu Fondul Monetar International si Banca Mondiala

17.3. Mecanisme de spalare a banilor

17.3.1. Spalarea banilor in tara in care s-a produs infractiunea de baza

17.3.2. Spalarea banilor prin transferul lor in strainatate

17.4. Spalarea banilor intr-o noua etapa

17.4.1. Caracteristici. Tendinte

17.4.2. Noi abordari in lupta impotriva spalarii banilor

17.4.2.1. Protejarea integritatii sistemului financiar

17.4.2.2. Terorismul

17.4.2.3. Coruptia si cleptocratia

17.4.2.4. State "cazute" (failed states)

Anexa I. Reguli uniforme si practica acreditivelor documentare (revizuite)

Publicatia nr. 500, Camera de Comert International - Paris

A. Dispozitii generale si definitii

B. Forma si notificarea acreditivelor

C. Obligatii si raspunderi

D. Documentele

E. Prevederi diverse

F. Acreditivul transferabil

G. Cesionarea sumelor

Anexa II. Reguli uniforme pentru incaso

Publicatia nr. 522, Camera de Comert International - Paris

A. Dispozitii generale si definitii

B. Forma si structura incasourilor

C. Forma si prezentare

D. Obligatii si responsabilitati

E. Plata

F. Dobanzi, comisioane si cheltuieli

G. Alte prevederi

Anexa III. Reguli uniforme privind garantiile contractuale

Publicatia nr. 325, Camera de Comert International - Paris

Introducere

Actiunea Camerei de Comert International

Reguli uniforme pentru garantiile contractuale

Observatii asupra regulilor

Anexa IV. Reguli uniforme privind garantiile la cerere

Publicatia nr. 458, Camera de Comert International - Paris, 1995

A. Domeniul si aplicarea regulilor

B. Definitii si precizari generale

C. Cereri de plata

D. Prevederi referitoare la data expirarii

E. Dreptul aplicabil si jurisdictia

Anexa V. Supliment UCP-500 pentru prezentare electronica - EUCP - versiunea 1.0